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ETFs – Exchange Traded Funds

Mit ETFs breit gestreut investieren

Mit ETFs investieren Sie in börsengehandelte Fonds, die je nach Ausgestaltung verschiedene Märkte, Regionen oder Anlageklassen abbilden können. Viele ETFs folgen einem Index und verteilen das investierte Kapital auf mehrere Wertpapiere. So können Sie breiter gestreut an den Entwicklungen der Kapitalmärkte teilhaben. ETFs eignen sich daher vor allem, wenn Sie langfristig investieren möchten. Eine Anlage ist als Einmalanlage oder im Rahmen eines Sparplans möglich.

Mit kleinen Sparbeträgen starten

Ein ETF-Sparplan ermöglicht regelmäßige Anlagen auch mit kleineren monatlichen Beträgen.

Breite Risikostreuung

Breit gestreute Indexfonds investieren in viele verschiedene Wertpapiere. So können Anlegerinnen und Anleger das Risiko einzelner Anlagen reduzieren.

Kostengünstige Anlageform

Passive ETFs sind wegen des geringeren Verwaltungsaufwands häufig günstiger als aktiv gemanagte Fonds.

Was sind ETFs?

Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden. Wie alle Fonds bündeln sie das Geld vieler Anlegerinnen und Anleger. Dadurch können schon mit kleineren Beträgen Investitionen in zahlreiche Wertpapiere möglich werden.

Die meisten ETFs sind sogenannte börsengehandelte Indexfonds. Sie bilden passiv einen bestimmten Börsenindex – beispielsweise den DAX oder den MSCI World – möglichst genau nach. Das investierte Kapital wird dabei auf viele verschiedene Unternehmen oder andere Wertpapiere verteilt. So entsteht eine breite Streuung, die das Risiko einzelner Anlagen reduzieren kann.

Da die meisten ETFs einen Index lediglich nachbilden und nicht aktiv von Fondsmanagerinnen oder Fondsmanagern gesteuert werden, zählen sie zu den passiven Geldanlagen. Dadurch sind sie häufig kostengünstiger als aktiv verwaltete Fonds. Bitte beachten Sie, dass sich die nachfolgenden Ausführungen vornehmlich auf passive ETFs beziehen.

ETFs

ETFs

Quelle: DZ BANK • Länge: 05:36 • Veröffentlicht: 01.03.2022

ETFs

https://atruvia.scene7.com/is/content/atruvia/fit4trading-dz-bank-13-etfs-gema-frei-202507

Transkript anzeigen

https://atruvia.scene7.com/is/content/atruvia/fit4trading-dz-bank-13-etfs-transkript-202507

Erklärvideo der DZ BANK zu ETFs, woraus sich ETFs bilden und welche Vorteile der Kauf von ETFs bietet

Die Vorteile passiver ETFs

  • Geringe Kosten: Passive ETFs werden nicht aktiv gemanagt. Deshalb sind die laufenden Kosten in der Regel niedriger als die von aktiv verwalteten Fonds. Beim Kauf fallen zudem üblicherweise keine klassischen Ausgabeaufschläge an.
  • Breite Risikostreuung: Ein ETF investiert meist in viele verschiedene Wertpapiere gleichzeitig. Durch diese breite Streuung kann das Risiko einzelner Anlagen reduziert werden.
  • Flexibel handelbar: ETFs können während der Börsenhandelszeiten gekauft und verkauft werden. Anlegerinnen und Anleger bleiben dadurch flexibel und können grundsätzlich zum aktuellen Marktpreis kurzfristig auf ihr investiertes Kapital zugreifen.

Was Sie bei passiven ETFs beachten sollten

  • Passives Management: ETFs folgen ihrem jeweiligen Index. Sinkende Märkte können daher nicht durch aktive Umschichtungen innerhalb des Fonds abgefedert werden.
  • Kursschwankungen und Verlustrisiken: Wie andere Wertpapieranlagen unterliegen auch ETFs den Schwankungen der Kapitalmärkte. Wertverluste sind möglich.
  • Keine gezielte Outperformance: Da ein passiver ETF einen Index nachbildet, besteht grundsätzlich nicht die Möglichkeit, durch aktives Fondsmanagement gezielt eine bessere Wertentwicklung als der Markt zu erzielen.

Wie kaufe ich ETFs?

Mit einem Wertpapierdepot bei Ihrer Volksbank Viersen eG können Sie in ETFs investieren. Wählen Sie den ETF, der zu Ihren Zielen passt, und investieren Sie flexibel – einmalig oder regelmäßig per Sparplan. So bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf und können von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren.

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Wichtige Hinweise

  • Aktien-ETFs unterliegen Kursschwankungen; Verluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals sind möglich.
  • Die laufenden Fondskosten (TER) sind nicht mit den Gesamtkosten der Anlage gleichzusetzen.

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Physische Replikation

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Dies ist eine Marketing-Mitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. 

Der Verkaufsprospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte sind in englischer Sprache, das Basisinformationsblatt (PRIIPs-KID) ist in deutscher Sprache kostenlos bei HANetf sowie unter den folgenden Links erreichbar: DZ BANK MSCI World ETF, DZ BANK S&P 500 ETF, DZ BANK EURO STOXX 50 ETF, DZ BANK Eurozone Staatsanleihen 1-3 Jahre ETF.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen für den Vertrieb der Anteile in Deutschland gemäß Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. 

Hinweis bzgl. Informationen über den MSCI World

Die MSCI-Indizes sind das ausschließliche Eigentum von MSCI Inc. („MSCI“). MSCI sowie die Bezeichnungen der MSCI-Indizes sind Dienstleistungsmarken von MSCI oder ihren verbundenen Unternehmen und wurden für bestimmte Zwecke an die DZ BANK lizenziert. Die hier erwähnten Finanzprodukte werden von MSCI weder gesponsert noch befürwortet oder verkauft; MSCI übernimmt keinerlei Haftung in Bezug auf diese Finanzprodukte oder auf etwaige Indizes, auf deren Grundlage diese Finanzprodukte basieren. Der Verkaufsprospekt enthält eine ausführlichere Beschreibung der eingeschränkten Beziehung zwischen MSCI und der DZ BANK sowie etwaigen relevanten Finanzprodukten. Kein Käufer, Verkäufer oder Inhaber dieses Produkts sowie keine andere Person oder Einheit darf ohne vorherige Kontaktaufnahme mit MSCI und Klärung, ob eine Genehmigung erforderlich ist, eine MSCI-Firmenbezeichnung, Marke oder Dienstleistungsmarke zur Forderung, Unterstützung, Vermarktung oder Bewerbung dieses Produkts verwenden oder darauf Bezug nehmen. Unter keinen Umständen darf eine Person oder Einheit ohne die vorherige schriftliche Genehmigung von MSCI eine Verbindung zu MSCI geltend machen.

Wie bilden ETFs einen Index nach?

Um einen Index möglichst genau abzubilden, nutzen ETFs unterschiedliche Replikationsmethoden.

  • Physische Replikation

Bei der physischen Replikation hält der ETF die Wertpapiere des zugrunde liegenden Index direkt im Fondsvermögen.

  • Sampling

Bei sehr großen oder schwer handelbaren Indizes werden nur ausgewählte Wertpapiere gehalten. Mithilfe statistischer Verfahren wird dennoch versucht, die Entwicklung des Index möglichst genau nachzubilden.

  • Synthetische Replikation

Bei der synthetischen Replikation investiert der ETF nicht direkt in die Bestandteile des Index. Stattdessen erfolgt die Nachbildung über sogenannte Tauschgeschäfte (Swaps) mit Finanzinstituten. Diese Methode ermöglicht eine präzise Indexabbildung, beinhaltet jedoch ein begrenztes Gegenparteirisiko, dass durch Sicherheiten und regulatorische Vorgaben reduziert wird.

Diese ETFs gibt es

ETF-Arten nach Anlageklassen

  • Je nach Anlageschwerpunkt investieren ETFs in unterschiedliche Anlageklassen:

    • Aktien-ETFs
    • Anleihe- oder Renten-ETFs
    • Geldmarkt-ETFs
    • Rohstoff-ETFs, beispielsweise auf Gold, Silber oder andere Rohstoffe
ETF-Arten nach Regionen

  • Auch die geografische Ausrichtung spielt eine wichtige Rolle.

    • Globale ETFs investieren weltweit und bieten eine besonders breite Streuung.
    • Regionale ETFs konzentrieren sich auf bestimmte Wirtschaftsregionen, beispielsweise Europa oder Nordamerika.
    • Länder-ETFs investieren gezielt in Unternehmen eines einzelnen Landes.
Weitere ETF-Kriterien

  • Neben klassischen marktgewichteten Indizes gibt es inzwischen zahlreiche alternative ETF-Konzepte.

    • Themen-ETFs investieren gezielt in Unternehmen, die ihr Geschäftsmodell in bestimmten Wirtschaftszweigen haben, zum Beispiel KI, Robotik, erneuerbare Energien oder Weltraum.
    • ESG-ETFs berücksichtigen Nachhaltigkeitskriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung.
    • Smart-Beta-ETFs folgen speziellen Anlagestrategien und gewichten Unternehmen nach bestimmten Faktoren, beispielsweise: Qualität, Momentum, Volatilität, Dividendenstärke. Ziel ist es, bestimmte Eigenschaften des Marktes besonders hervorzuheben.

Gemeinsam langfristig Vermögen aufbauen

Gerne beraten wir Sie persönlich dabei, die passende Anlagelösung für Ihre individuellen Ziele und Wünsche zu finden. Vereinbaren Sie gleich einen Termin bei Ihrer Volksbank Viersen eG.

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Unser Tipp: Nur ein paar Minuten täglich helfen dabei, fit fürs Trading zu werden. Abonnieren Sie am besten gleich die Fit4Trading-Podcastserie. Dort informiert die DZ BANK regelmäßig über relevante Marktthemen, aktuelle Trends und gibt wichtige Infos rund um Börse und Kapitalmarkt.

Weitere Infos rund um das Thema ETFs finden Sie zum Beispiel in diesen Folgen:

Nr. 21

Aktiv sein mit passiven Anlagen

So funktionieren ETFs

Nr. 61

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Hinter den Kulissen

Nr. 69

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Das Beste aus zwei Welten?

Nr. 70

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FAQ zu ETFs

Was ist der Unterschied zwischen einem ETF und einem aktiv verwalteten Fonds?

Ein ETF folgt in der Regel einem festen Index und wird nicht aktiv durch ein Fondsmanagement gesteuert. Aktiv verwaltete Fonds werden dagegen von Fondsmanagerinnen und Fondsmanagern betreut, die gezielt Anlageentscheidungen treffen. Aufgrund des geringeren Verwaltungsaufwands sind ETFs häufig kostengünstiger. Neben den laufenden Kosten des ETFs können weitere Kosten entstehen, zum Beispiel Orderentgelte, Depotentgelte, Börsenentgelte oder marktbedingte Spreads.

Für wen eignen sich ETFs?

ETFs können für Anlegerinnen und Anleger interessant sein, die langfristig Vermögen aufbauen möchten und dabei Wert auf eine breite Streuung ihrer Geldanlage legen. Welche Anlagelösung zu Ihnen passt, hängt jedoch immer von Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft ab.

Was bedeutet Risikostreuung?

Risikostreuung bedeutet, dass das investierte Kapital auf viele verschiedene Unternehmen, Branchen oder Regionen verteilt wird. Entwickelt sich ein einzelnes Wertpapier negativ, wirkt sich dies meist weniger stark auf die Gesamtanlage aus.

Wie funktioniert ein ETF-Sparplan?

Bei einem ETF-Sparplan investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag in einen oder mehrere ETFs. Die Anteile werden automatisch gekauft. So bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf und profitieren von einem langfristigen Anlageansatz.

Was passiert mit Dividenden bei ETFs?

Je nach ETF werden Erträge unterschiedlich behandelt. Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden oder Zinserträge regelmäßig an die Anlegerinnen und Anleger aus. Thesaurierende ETFs legen diese Erträge automatisch wieder im Fonds an.

Kann ich meine ETF-Anteile jederzeit verkaufen?

Die ETF-Anbietenden stellen während der Börsenhandelszeiten regelmäßig Kurse. Grundsätzlich können Anteile daher jederzeit über die Börse verkauft werden. Der Verkaufserlös richtet sich nach dem aktuellen Marktwert der Anteile.

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Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Diese Darstellung dient reinen Werbe- und Informationszwecken; sie beinhaltet keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Finanzanalyse.

Kapitalanlagen sind mit Risiken behaftet. Ein vollständiger Verlust des investierten Betrags ist möglich.

Ausführliche Hinweise zu Chancen und Risiken sowie produktspezifische Informationen entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen.